Nagyon pesszimista vagyok azzal szemben, amikor mások kezelik a pénzem. Ennek ellenére engedtem az online vagyonkezelés csábításának. Győzött a kíváncsiság! 🙂 Nagyon kevés ideje van náluk pénzem és, ahogyan náluk mondani szokás 5 éves távot érdemes nézni. Ennek ellenére önmagam szórakoztatására elvégzek némi számítást. Mivel a számolás megkezdése előtt már tudom, hogy ez kevésbé lesz kedves az alapnak, így mindenképpen el kell mondanom: nincs bennem rossz szándék. A jót is meg fogom osztani.
Eddigi tranzakcióim
Legyünk jófejek és kezdjük a számítást azzal, hogy a holtidőt nem számítjuk vagyis azt a pár napot mire a pénz az alapba vándorolt. Megjegyzem, hogy átutalást követő másnap vagy harmadnap jelenik meg az OVK számlán a pénz, és onnantól is eltelik pár nap, mire az alapba kerül. Nem hibának rovom fel, elfogadom ezt a rendszer technikai sajátosságának és annak, hogy vélhetőleg sok minden manuálisan történik. Mással önmagamnak nehezen tudom indokolni ezt a több napot.
Nézzük a számokat!
Eddigi befizetéseim: 4.000.000 Ft (1.000.000 Ft + 3.000.000 Ft)
Jelenlegi egyenlegem: 3.989.048 Ft
Átlagosan eltelt napok száma súlyozva a befizetéssel: (1millió*24nap + 3millió*11nap) / 4millió = 14.25 nap
Jelenlegi relatív hozam: (3989048/4000000) – 1 = -0.002738
Évesített relatív hozam: ((3989048/4000000) – 1)/14.25*365 = -0.07013 = -7%
Persze nem kell megijedni, hisz az 5 éves hozam számít. 🙂 Kíváncsi vagyok hogyan fog alakulni. Időnként megosztom a számokat. Ha az 5 éves hozam számít, akkor mikor kezdjek el aggódni? Hanyadik hónapban? 😛
Zárszó
E bejegyzés nem kívánt sem véleményt közölni, sem befolyásolni. Egyszerűen kiraktam a tényeket. Tisztában vagyok vele mit jelent a volatilitás, és a piaci mozgások. Szerződésben megismertem és elfogadtam a kockázatokat is. Az időintervallum amin vizsgálódtam is nevetségesen kevés. Senki se vonjon le emiatt semmilyen következtetést, mert orbitális tévedéshez vezethet. Arra viszont mindenképpen jó e bejegyzés, hogy segítsen másoknak értékelni a saját befektetéseiket.
Így másfél hónap elteltével hogy áll az OVK-s dolguk? Tervezel róla rendszeres beszámolót?
Azt neked kellett még kiválasztanod, hogy ezt a HOLD VK 200-at veszed meg, vagy ez csak az _elmondjuk neked, hogy mibe raktuk a pénzedet_ jelleg miatt látod? (bár az alapok-alapja termék miatt kb. kitörölheted ezzel az infóval, ha jól sejtem)
Tervezek, de megvárom az első negyedév végét. Ig3n, csak közlk velem. Egy dolgom van, utalni TBSZ-re, minden más nem az én gondom. A kiválasztott instrumentum a kockázatvállalási képességem és szándékom szerint van.
Igen, jól sejted.
Danke.
Közben egy google alapján megtaláltam, hogy a HOLDVK100/HOLDVK200/HOLDVK300 a részvény/kötvény arányban tér el, s le van írva, hogy mi a célarány.
Egy dolog nem tiszta még, de ebben nem vagyok 100%-ig biztos: ha az jön ki, hogy a PMÁP _most kurva jó_, de annyira jó, hogy egyértelműen odaver mindent az állami dotáció miatt, akkor ebben az OVK-ban ők vehetnek-e az én nevemre PMÁP-ot. Mert az tiszta, hogy ha veszek náluk egy random alapot, abban nem – de mintha _utalgattak_ volna arra, hogy az OVK-ban igen. Bár lehet, ezt tőlük kellene megkérdezni 🙂
Úgy tudom, hogy az ilyen alapoknál most maximalizálták 10%-ban a Magyar Államkötvények hányadát. A PMÁP lakossági befektetés, így azt sejtem, hogy nem tudnak venni belőle. Ők ugye nem a nevemre vesznek, hanem az alap részére.
Elég pesszimista vagyok velük szemben én is. Mivel, ahogyan te is írtad ez az alapok alapja. Tavaly 4 milliót tettem TBSZ-re náluk, idén eddig 10 milliót. Problémának látom, hogy 35 millióval már 1%-om lenne az alapban. Nem akarom.
Én akkor tennék be hozzájuk ekkora összeget ha a saját 10x ekkora IB számlámon replikálhatnám az összetételt 😉 kíváncsi lennék a Beat alap miből áll össze, vannak benne opciók is?
https://hold.hu/wp-content/uploads/2024/04/havijelentes-2024-03.pdf#11